Por Luiz Guilherme Dias | 12/Mai/2016.
“O cofre do banco contém apenas dinheiro. Frustrar-se-á quem pensar que nele encontrará riqueza” Carlos Drummond de Andrade, escritor e poeta
De acordo com informações do seu site, o Itaú Unibanco é uma companhia aberta que, em conjunto com empresas coligadas e controladas, atua no Brasil e no exterior, na atividade bancária em todas as modalidades por meio de suas carteiras: comercial, de investimento, de crédito imobiliário, de crédito, financiamento e investimento e de arrendamento mercantil, inclusive as de operações de câmbio e nas atividades complementares, destacando-se as de Seguros, Previdência Privada, Capitalização, Corretagem de Títulos e Valores Mobiliários e Administração de Cartões de Crédito, Consórcios, Fundos de Investimentos e Carteiras Administradas.
Contando com mais de 31 mil pontos de atendimento distribuídos pelo Brasil e exterior, através de 4.138 mil agências, 847 postos de atendimento bancário e mais de 26.412 mil caixas eletrônicos, o Itaú oferece um amplo leque de produtos e serviços bancários a uma base diversificada de pessoas físicas e pessoas jurídicas, correntistas e não correntistas. O banco está presente em 18 países além do Brasil, em atividades de banco comercial e operações de clientes institucionais, banco de investimentos, atacado e private banking. A prioridade para a expansão internacional é a América Latina, onde banco já atua em 7 países. Até 2015 o banco possuía em seu quadro mais de 90 mil colaboradores, sendo perto de 7mil colaboradores lotados em unidades no exterior. (Fonte: Empresa).
Veja agora o que o nosso Banco de Dados SABE tem a mostrar sobre o Itauunibanco: “Radar de Desempenho Econômico-Financeiro de 2011 a 2015, incluindo a comparação 1T2015 X 1T2016” e desempenho em bolsa das ações ITUB4 (ITAU PN) ao longo de mais de 4 anos.
Radar de Desempenho Econômico-Financeiro do Itauunibanco (DF Individual) Fonte: SABE ©
De 2011 a 2015 O Itauunibanco cresceu em ativos totais e resultados líquidos com taxa anual composta acima de 12% ao ano. Entretanto, na comparação do 1T2015 x 1T2016, o banco manteve os crescimentos de ativos totais, mas teve quedas significativas de receitas de intermediação financeira (-64%) e de resultados operacional (-32%) e líquido (-23%). Veja a seguir como foi o desempenho das ações ITUB4 (ITAU PN).
Evolução Trimestral da Ação ITUB4 (ITAU PN). Fonte: APLIGRAF – Elaboração: SABE ©
De 30/Jun/2011 a 05/Mai/2016 a ação ITUB4 obteve uma valorização de 35%. A cotação do papel saiu de R$22,57 e alcançou R$30,39 no final do período (a cotação máxima foi de R$30,60 em 30/Mar/2015). No mesmo intervalo de tempo o Ibovespa teve uma queda de 17%.
COMENTÁRIOS FINAISO setor de Bancos com ações na Bovespa contém 25 instituições com ativos totais de R$3,8 trilhões. Quatro destas instituições (BB, Bradesco, Itaunibanco e Santander) possuem 88% dos ativos totais, 85% das receitas e 87% dos resultados líquidos. Com base nas DFs individuais de 2015, observamos o seguinte: o BB lidera em ativos totais (R$1,5 trilhões) e receitas de intermediação financeira (R$181 bilhões); o Itauunibanco lidera em resultado líquido com R$21 bilhões, seguido do Bradesco com R$17 bilhões.
Para Roberto Setúbal, CEO do Itauunibanco, o Brasil deverá passar pela maior recessão em um século, caso as projeções de queda de 4% no PIB neste ano se confirmem, sendo este um dos momentos mais desafiadores da história. Setúbal afirma que o Brasil vive um momento de elevada incerteza política, afetando as empresas no Brasil e trazendo desafios de gestão, apesar dos recentes sinais encorajadores de queda na inflação e nas contas externas. (Fonte: ADVFN – 08/Abr/2016).
O Itauunibanco registrou lucro líquido de R$ 4,26 bilhões no 1º trimestre deste ano, queda de 23% na comparação contra mesmo período de 2015. O banco atribuiu a queda no lucro pelo crescimento de 18,2% das despesas de provisão para créditos de liquidação duvidosa e a redução de 44% nas receitas com recuperação de créditos baixados como prejuízo.
A SABE Consultores tem o propósito de compartilhar informações úteis e atualizadas sobre as empresas brasileiras. Manteremos você atualizado com novas informações extraídas do nosso Banco de Dados SABE.
Aproveite para deixar o seu comentário ao final desta página sobre o desempenho do Itauunibanco.
Luiz Guilherme Dias é Sócio-Diretor da SABE Consultores, Consultor de Empresas e Conselheiro Certificado.
